Elodie Marie-Julie : « Même avec des moyens modestes, il est possible de constituer un patrimoine »

Rencontrée lors du salon de l’entrepreneuriat au féminin Yes We Can !, Elodie Marie-Julie nous a raconté son métier de conseillère en création et développement de patrimoine. Sa mission avec « Optim et vous », vaste et inclusive, s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux professionnels, à différents stades de leur vie ou de leurs projets.

Dès les premières minutes de l’entretien, Elodie Marie-Julie est claire : son métier s’adresse « à tout le monde ». Elle accompagne aussi bien des jeunes actifs en début de carrière que des parents, des entrepreneurs ou des seniors. « Cela peut être des jeunes qui commencent à travailler et souhaitent constituer un capital pour un projet futur, des parents qui veulent épargner pour financer les études de leurs enfants, ou encore des seniors qui pensent à la transmission de leur patrimoine. Les entrepreneurs aussi peuvent avoir besoin d’une prévoyance pour se couvrir des aléas de la vie », explique-t-elle.

Cette diversité des profils s’accompagne d’une flexibilité dans les solutions proposées : « Même avec des moyens modestes, il est possible de commencer à constituer un patrimoine. Dès qu’on a une activité et un peu de revenus, on peut trouver des solutions. » Elodie précise que ces solutions incluent une variété de leviers financiers, tels que l’épargne, l’investissement immobilier ou encore des contrats d’assurance visant à protéger ses proches en cas d’imprévu.

Une approche personnalisée

Le cœur de sa démarche repose sur une approche humaine et personnalisée. « Je commence toujours par un premier rendez-vous gratuit de deux heures. C’est un moment essentiel pour faire connaissance, comprendre les besoins et définir les objectifs de mes clients », insiste-t-elle. Ce diagnostic permet d’identifier les aspirations, même lorsque celles-ci ne sont pas clairement exprimées au départ.

Elle souligne qu’il arrive fréquemment que des personnes viennent la voir sans objectif précis. « Certains me disent : “Je travaille, j’ai un peu d’économies, mais je ne sais pas quoi en faire.” Souvent, en discutant, on finit par découvrir des objectifs, car en réalité, on en a tous, même s’ils ne sont pas toujours formulés. Et si ce n’est pas le cas, on optimise ce qui existe en fixant un cadre adaptable. Rien n’est jamais figé. » Elodie Marie-Julie insiste sur l’adaptabilité de ses solutions. « Si l’objectif de départ évolue, ce n’est pas un problème. On ajuste en fonction des nouvelles priorités. Il s’agit d’un processus vivant, qui suit les besoins et les envies de mes clients. […] Ce n’est pas un métier qu’on peut exercer sur un simple coup de tête. Il faut s’assurer d’un minimum de sérieux. »

Ce qui motive Elodie Marie-Julie dans son métier dépasse les simples chiffres. « Les chiffres, ce n’est qu’un outil. Ce qui m’intéresse, c’est l’humain. Ce qui me passionne, c’est de découvrir ce qui fait vibrer les gens, leurs envies, leurs projets, et de les accompagner pour les réaliser. Les chiffres ne sont qu’un moyen d’atteindre leurs objectifs. »

En tant que conseillère, Elodie Marie-Julie reste attentive aux tendances économiques. À la question des choix entre épargne et immobilier, elle répond avec pragmatisme : « Cela dépend des profils. Certains préfèrent la valeur refuge de l’immobilier, même avec la hausse des taux. D’autres, au contraire, privilégient l’épargne, qu’ils trouvent plus sécurisante. Il n’y a pas de réponse unique, tout dépend des priorités et des sensibilités de chacun. »